EC1 Prospectar potencial clientela (particulares y empresas) en la contratación de Productos de Inversión Basados en Seguros (IBIPs), conforme a la normativa aplicable en distribución de seguros, en función de la forma jurídica seleccionada y utilizando el asesoramiento como base de su desempeño profesional, con el objetivo de captarlos comercialmente.

• IC1.1: El Plan de acción se define, fijando las actividades dirigidas a la prospección comercial y de "marketing", con el objetivo de captar clientela válida para la contratación de productos de inversión basados en seguros.

• IC1.2: La información de potenciales prospectos se recopila de las bases de datos públicas y privadas.

• IC1.3: La información obtenida se segmenta, en función de los criterios de cribado establecidos, a partir de los informes de las principales instituciones del sector (Informes de UNESPA, DGSFP, ICEA, Consejo General de los Colegios de Mediadores, Fundación Mapfre, entre otros) y de bases de datos propias.

• IC1.4: El argumentario comercial se redacta, en función del tipo de potencial clientela.

• IC1.5: La calendarización se realiza, mediante el uso de aplicaciones de digitales disponibles: agenda electrónica, "Customer Relationship Management" (CRM), (plataformas de gestión de relaciones con la clientela), entre otros.

• IC1.6: Los prospectos seleccionados anteriormente se contactan, con los medios de comunicación a disposición (teléfono, correo instantáneo móvil, correo electrónico, videoconferencia, entre otros).

• IC1.7: Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable de protección de datos personales se respetan, de forma rigurosa.

EC2 Captar clientela potencial (particulares y empresas), en la contratación de productos de inversión basados en seguros, conforme a la normativa aplicable de distribución de seguros, en función de la forma jurídica seleccionada y utilizando el asesoramiento como base de su desempeño profesional con el fin de distribuir un producto IBIPs, aplicando las medidas de prevención contra potenciales conflictos de intereses entre las partes intervinientes.

• IC2.1: La información obtenida de la clientela se trata, para ajustar el discurso comercial en base a la interacción con la misma.

• IC2.2: El argumentario comercial se ajusta, a las circunstancias particulares de la clientela en función de la información recibida.

• IC2.3: La captación de la potencial clientela se consigue, mediante la aceptación por su parte de una propuesta de asesoramiento personalizado en los productos IBIPs.

• IC2.4: Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable de protección de datos personales se respetan, de forma rigurosa.

EC3 Asesorar a potencial clientela (particulares y empresas), en la contratación de productos de inversión basados en seguros, conforme a la normativa aplicable de distribución de seguros y sostenibilidad de los mismos, en función de la forma jurídica seleccionada y utilizando el asesoramiento como base de su desempeño profesional para comercializar productos IBIPs, aplicando las medidas de prevención contra potenciales conflictos de intereses entre las partes intervinientes.

• IC3.1: Las necesidades de la potencial clientela (particulares y empresas) se analizan, éticamente, conforme a la normativa sobre mercados de instrumentos financieros, normativa de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, normativa de protección de datos y conforme a los distintos criterios de selección de riesgo según normativa PRIIPS (productos de inversión minorista empaquetado o producto de inversión basado en seguros).

• IC3.2: La información sobre la naturaleza, la sostenibilidad y los riesgos de los productos IBIPs ofrecidos se facilita, de manera comprensible, a la clientela, posibilitando la adopción de decisiones de inversión con conocimiento de causa.

• IC3.3: La información sobre el impacto fiscal de los productos IBIPs se facilita, de forma precisa y clara, a la potencial clientela, teniendo en cuenta las circunstancias particulares del mismo y la normativa aplicable en materia fiscal.

• IC3.4: La información de los costes y gastos asociados, incluido el de asesoramiento, cuando proceda en los IBIPs recomendados, y la forma en la que se podrá pagar, así como cualquier pago relacionado con terceros, se facilitan, de forma exacta a la potencial clientela.

• IC3.5: La estrategia global se propone, a la clientela, combinando sus necesidades en función de la evolución, por ciclo de vida, por aversión/apetito al riesgo, criterios de inversión ética o empresas socialmente responsables e impacto fiscal para tener posicionado a la clientela en sus intereses.

• IC3.6: La propuesta de inversión se elabora, conforme al resultado del análisis ético de necesidades, combinando una o varias opciones de contrato de producto IBIPs.

• IC3.7: La documentación PRIIPS personalizada se emite, conforme al resultado del análisis ético de necesidades, combinando una o varias opciones de contrato de producto IBIPs.

• IC3.8: La propuesta de seguro IBIPs se facilita, físicamente o por medios electrónicos, a la potencial clientela.

EC4 Formalizar la contratación del producto IBIPs a la clientela (particulares y empresas), conforme a la normativa aplicable en materia de distribución de seguros, en función de la forma jurídica seleccionada y utilizando el asesoramiento como base de su desempeño profesional para la resolución de la venta.

• IC4.1: La propuesta total o parcialmente aceptada, previamente valorada por la potencial clientela, se transmite, conforme a la normativa aplicable de contratación de productos IBIPs.

• IC4.2: La emisión del contrato de seguro se perfecciona, cumplimentando la documentación PRIIPS, la póliza y SEPA (documento de domiciliación bancaria).

• IC4.3: La propuesta rechazada, previamente valorada por la potencial clientela, se descarta, procediendo a borrar los datos personales de la clientela conforme a la normativa en materia de protección de datos personales.

• IC4.4: La propuesta aplazada, previamente valorada por la potencial clientela, se calendariza, para posteriores contactos dentro del periodo permitido por la normativa en materia de protección de datos personales.

EC5 Gestionar la cartera de clientes de una manera activa y dinámica en función de la evolución de las necesidades de la clientela y de la evolución de los mercados financieros y de la normativa aplicable en la distribución de productos IBIPs, para mantener su fidelización.

• IC5.1: El Plan de gestión activa de la cartera se define, fijando las tareas de seguimiento de las necesidades de la clientela y de la evolución de los mercados financieros y de la normativa aplicable en la distribución de productos IBIPs.

• IC5.2: La información de seguimiento de las necesidades de la clientela se recopila, utilizando un cronograma por periodos trimestrales o semestrales.

• IC5.3: La información de seguimiento de la evolución de los mercados financieros se recopila, utilizando los datos financieros/públicos recogidos por las principales agencias (Reuters, centro de estudios del Banco de España, entre otros) e índices económicos (IBEX35, Dow Jones, entre otros).

• IC5.4: La información de seguimiento de la normativa aplicable a la distribución de producto IBIPs se recopila, consultando periódicamente el BOE o Boletines profesionales (Informes UNESPA, ICEA, CECAS), entre otros.

• IC5.5: La información obtenida se utiliza, para elaborar una recomendación a la clientela, en función del perfil de la clientela y de las necesidades detectadas.

• IC5.6: Las recomendaciones se proponen, a la clientela, mediante el ofrecimiento de la contratación de las aportaciones de prima periódica, aportaciones extraordinarias, reducción o suspensión de aportaciones, rescates totales o parciales, y/o la contratación de nuevos productos IBIPs.

• IC5.7: Las contingencias extraordinarias de tipo personal (fallecimiento o invalidez) se gestionan, en el momento del conocimiento del suceso, dándole curso a las áreas de siniestros.

• IC5.8: Los criterios de confidencialidad y los marcados por la normativa aplicable de protección de datos personales se respetan, de forma rigurosa.

EC6 Desarrollar proactivamente la cartera de clientela de productos IBIPs para aumentar el volumen de negocio, fidelizar la cartera y alcanzar los objetivos comerciales exigidos.

• IC6.1: El Plan de acción se define, fijando las actividades dirigidas a la captación de prospectos referenciados por la cartera, con el objetivo de llevar a cabo la captación de nueva clientela válida para la contratación de productos IBIPs.

• IC6.2: Las referencias de la clientela de cartera, que permitan ampliar las acciones de promoción de los productos IBIPs, se solicitan, mediante el contacto periódico con los mismos (telefónico, personal, electrónico, entre otros).

• IC6.3: Los productos y captación de nuevos potenciales candidatos se promocionan, participando activamente en foros empresariales y profesionales o realizando acciones de "marketing" o incentivación.

• IC6.4: Los prospectos válidos captados se incorporan, a la base de datos de la clientela potencial, para iniciar el proceso de asesoramiento y consumar la contratación de nuevos productos IBIPs.

• IC6.5: La fidelización de la clientela se define, fijando el conjunto de actividades dirigidas a la contratación de otros productos de seguro por la misma clientela que han contratado los productos IBIPs.